Wybór instytucji finansowej do zawarcia umowy o zarządzanie PPK
Wdrażamy PPK. Jesteśmy na etapie wyboru instytucji finansowej, z którą zawarta zostanie umowa o zarządzanie PPK. Czym należy kierować się dokonując wyboru takiej instytucji?
Wyboru instytucji finansowej można dokonać spośród instytucji, które Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) dopuściła do prowadzenia PPK. Obecnie jest ich 20, a lista dostępna jest pod adresem: www.mojeppk.pl/lista-instytucji-finansowych.html.
Podczas wyboru należy wziąć pod uwagę w szczególności:
- ocenę proponowanych przez instytucje finansowe warunków zarządzania środkami gromadzonymi w PPK,
- ich efektywność w zarządzaniu aktywami,
- posiadane przez nie doświadczenie w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi lub funduszami emerytalnymi.
Wyboru dokonuje się, mając także na uwadze najlepiej rozumiany interes osób zatrudnionych. Poza wskazanymi kryteriami można wziąć pod uwagę także np. dotychczasowe wyniki finansowe danej instytucji, kompetencje zespołów zarządzających i przyjęte polityki w zakresie inwestowania środków w PPK czy zakres wsparcia w procesie wdrażania i obsługi PPK w firmie.
Należy pamiętać, że wybór instytucji finansowej powinien zostać odpowiednio udokumentowany. Do tego celu posłużą np. protokoły ze spotkań z reprezentacją pracowników, zestawienia kryteriów branych pod uwagę w procesie porównywania ofert, raporty z analizy ofert, porozumienie w sprawie wyboru instytucji finansowej bądź też dokument potwierdzający brak takiego porozumienia.
Umowę o zarządzanie PPK zawiera się z instytucją finansową w postaci elektronicznej, pozwalającej na utrwalenie jej treści na trwałym nośniku
